曾都汇丰村镇银行深化扫黑除恶行动

　　随州日报讯（通讯员 李小蓉、甘彬彬）为进一步深化扫黑除恶行动，曾都汇丰村镇银行结合反洗钱工作进行系统监测和日常甄别，通过重点排查可疑线索、大额异常交易等问题，进一步将涉黑涉恶线索摸排落到实处。

　　该行按照全面风险管理思想建立健全反洗钱风险控制体系，实行三层防御的反洗钱风险控制模型，将反洗钱文化建设渗透到行内现有组织架构中，进行立体式的风险防范工作。制定了《曾都汇丰村镇银行反洗钱及反恐融资内部控制制度》《曾都汇丰村镇银行反洗钱及反恐融资交易报告操作规程》等制度、规程，规范大额和可疑交易的监测和报告；按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，完善了可疑交易监控规则，制定了一系列的本地化的交易监控标准，对于地下钱庄、非法集资等高风险其他新兴上游犯罪模式，将其纳入可疑交易监测系统；积极落实人民银行关于客户身份识别要求，营业网点办理业务时严控审核关，充分做好“了解你的客户”“了解你的业务”，对可疑客户及其账户采取风险防控措施，切实发挥反洗钱第一道防线的作用。

　　与此同时,该行建立了依法协助、配合有权机关打击黑恶势力活动的联动机制，积极配合反洗钱监管机构、司法机关及行政执法机关的涉案账户查控工作。